AB'den Gizlilik Coin Hizmetlerine Yasak: 10 Temmuz 2027'de Yürürlüğe Giriyor

Avrupa Birliği, kripto para sektöründe kara para aklamayla mücadele kapsamında yeni bir adım atıyor. Sektör yetkililerinin 19 Haziran'da yaptığı açıklamaya göre, 10 Temmuz 2027 tarihinde yürürlüğe girecek (EU) 2024/1624 sayılı tüzük, AB'deki kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yükümlülüklerini belirgin şekilde artırıyor. Tüzük, gizlilik coinlerine yönelik hizmetlerin yanı sıra anonim kripto varlık hesapları ve işlemleri izlemeyi zorlaştıran diğer yapıları da yasaklıyor.

Yeni düzenlemeyle birlikte AB düzenlemelerine tabi borsalar ve saklama hizmeti sağlayıcıları, gizlilik coinlerini listeleyemeyecek, elinde tutamayacak veya bu varlıkların alım satımına aracılık edemeyecek. Bununla birlikte yasa, bireylerin bu tür coinleri sahiplenmesini veya özel olarak kullanmasını engellemiyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, 1000 avroyu aşan işlemlerde müşteri kimlik doğrulaması (CDD) yapmakla yükümlü olacak. Daha küçük işlemlerde de belirli düzeyde kimlik doğrulaması istenecek.

Doğrudan eşler arası (peer-to-peer) işlemler, yeni kimlik doğrulama şartının dışında tutuluyor. Ancak düzenlenmiş bir aracı kurum üzerinden 1000 avrodan fazla bir tutar kişisel bir cüzdana gönderilirse, hem gönderici hem de alıcıya ilişkin bilgilerin iletilmesi ve ek doğrulama prosedürlerinin tamamlanması gerekecek. Bu düzenleme, kripto sektörünün ötesine geçerek profesyonel futbol kulüpleri ve menajerleri, kitle fonlaması operatörleri, yatırım göçmenliği firmaları ve lüks mal satıcıları gibi kara para aklamaya karşı savunmasız sektörleri de kapsıyor.

AB ayrıca nihai faydalanıcı sahipliği şeffaflığını da güçlendiriyor. Şirketler, nihai sahiplerini yüzde 25'lik sahiplik eşiği temelinde açıklamak zorunda olacak; yüksek riskli yapılar için bu eşik yüzde 15'e indirilecek. AB'de ticari veya gayrimenkul işlemlerine katılan tröstler ve vakıflar ise sahiplik bilgilerini 28 gün içinde güncellemekle yükümlü olacak.